4.8萬億美元！摩根士丹利任命Jed Finn執掌財富管理業務【附財富管理市場現狀分析】

圖片來源：攝圖網

界面新聞消息，摩根士丹利任命Jed Finn掌管該公司4.8萬億美元的財富管理業務，這項業務為公司最大一塊收入來源。Jacques Chappuis和Ben Huneke將成為投資管理聯席主管，也向Saperstein匯報工作。

聯席總裁Andy Saperstein正在改組其該行資金管理部門的管理團隊，這項任命即為改組行動的一部分。現年45歲的Finn自2011年加入該公司以來一直是Saperstein的得力助手。

隨著全球財富的不斷增加，個人和機構對于財富管理需求的增長也在加速。科技的發展使得財富管理更加智能化和個性化，數字化技術和人工智能正在改變著財富管理的格局。同時，環境、社會和治理(ESG)投資理念的興起也在推動財富管理行業朝著更加可持續和負責任的方向發展。金融科技公司的崛起使得財富管理服務更加便捷和平民化，為更多人提供了投資和理財的機會。

——財富管理機構格局仍在孕育探索

面對家族財富管理綜合化、多元化的需求，傳統金融機構以及專業咨詢服務機構紛紛入場，千帆競發，爭相構建一體化平臺，家族財富管理行業格局在變動中不斷孕育和探索。

依據財富管理服務模式來劃分，財富管理機構可以分為專業產品提供商、專業服務提供商及一站式解決方案提供商。專業產品提供商、專業服務提供商及一站式解決方案提供商共同構成了家族財富管理機構的生態圈。盡管參與者眾多，但目前還鮮有機構能超越其專業領域，針對客戶的多元化需求提供全方位的財富管理服務。過去的傳統服務方式已經無法滿足當下以企業家為代表的高凈值人群日趨綜合化和復雜化的需求。財富管理機構應相互協作、攜手共進，共同探索家族財富管理的新模式。

——全球資產配置熱情變化情況

2020年初以來，今年以來，因疫情蔓延及地緣政治因素變動，企業家全球資產配置的意愿顯著降低，中國港澳臺地區與歐洲成為資產避風港。根據中國銀行的調研結果顯示，44.82%的受訪企業家表示疫情后他們對全球資產配置變得更加謹慎，主要原因是擔心海外疫情難被有效控制。在投資地區上，傾向于減持非洲、北美、拉美、中東地區資產，增持中國港澳臺地區與歐洲地區資產。

——加快財富管理業務轉型

根據中證協劃分，中國證券行業的主要業務又可以劃分為財富管理業務、投資銀行業務和自營業務三大板塊。其中，財富管理業務主要包含了經濟業務、投資咨詢業務、資產管理業務以及代理銷售金融產品業務。

2019-2022Q1-Q3中國證券行業財富管理業務占行業收入比重分別為32.8%、37.4%、41.4%和52.8%，上升約20個百分點，體現中國證券行業持續發力財富管理業務轉型。

廣發證券在接受機構調研時表示，將積極把握發展機遇，持續推進財富管理和資管業務主動轉型，滿足客戶多元化資產配置需求，進一步夯實“財富管理+資產管理”的核心業務特色及差異化競爭優勢。

對于財富管理的未來轉型趨勢，財通證券表示，從流量經營到存量經營、從代銷模式向買方投顧的轉型是大勢所趨。公司將以基金投顧試點為契機，重點激活前臺財富顧問隊伍，提升中臺數字化服務能力，逐步從產品銷售轉向資產配置服務，助力財富管理高質量發展。

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